放款中心复核检查岗工作职责 -凯发一触即发

篇2：放款中心放款操作岗工作职责

　　放款中心放款操作岗工作职责

　　其主要职责为负责对授信客户的授信额度使用和控制管理，额度内提款等帐务处理等手续。具体：

　　(1)负责对授信管理部门或审批中心输入的授信额度予以确认，对授信客户授信额度的使用进行管理和控制;

　　(2)负责对申报的授信用途是否合理、与授信审批结论中的批准用途是否一致、授信项下的交易背景真实性等进行复审;

　　(3)负责办理授信额度内提款、使用和放款业务的帐务处理手续;

　　(4)将授信发放信息输入系统，并提交到综合业务系统(帐务中心);负责与综合业务系统(帐务中心)的凭证交换工作;

　　(5)配合贷后监控管理，对授信业务经贷后监控审批的额度冻结、减少及授信条件变更等管理和控制;

　　(6)负责向相关部门提供到期贷款、逾期贷款和额度控制信息;

　　(7)按要求每月定期修改放款系统操作员密码。

篇3：出纳员怎样复核现金收款凭证

　　出纳员怎样复核现金收款凭证

　　现金收款凭证是出纳人员办理现金收入业务的依据。出纳人员在办理每一笔现金收入前，都必须首先复核现金收款凭证，按照《现金管理暂行条例》及《会计基础工作规范》等有关规定和要求认真复核以下内容：

　　(1)现金收款凭证的填写日期是否正确。现金收款凭证的填写日期应为编制收款凭证的当天，不得提前或推后。

　　(2)现金收款凭证的编号是否正确。主要是复核凭证是否按本单位规定的分类编号方法连续编号，如有重号、漏号或不按日期顺序编号等情况，应将收款凭证退回制证人员，予以更正或重新填写。

　　(3)现金收款凭证记录的内容是否真实、合法、正确，其摘要栏的内容与原始凭证反映的经济业务内容是否相符。

　　(4)使用的会计科目是否正确。如果发现科目使用错误或记帐方向错误等情况，应立即退回制证人员，要求更正。

　　(5)复核收款凭证的金额与原始凭证的金额是否一致。

　　(6)复核收款凭证“附单据”栏的张数与所附原始凭证张数是否相符。

　　(7)收款凭证的出纳、制证、稽核、记帐、会计主管栏目是否签名或盖章。如有漏签，要补签后再收款。

篇4：薪资计算发薪办法和复核办法

薪资的计算、发薪办法和复核办法

1.起止日期：公司的薪资一般按月发放，薪资计算从每月1日至当月月底为止，公司实行折合月薪制；

2.薪资构成与计算：

2.1实发工资=应发工资 经济性福利津贴-扣除项目；

2.2应发工资=基本工资 岗位工资 保密工资 业务提成 年终利润分享计划

2.3发放日期：非特殊情况公司每月10日前发放上月薪资，如发薪日恰逢节假日，则顺延到休假后第一个工作日发放。

2.4.加班工资=（基本工资 岗位工资）÷月计薪天数×实际加班天数×倍数。

2.5.缺勤扣款额=（基本工资 岗位工资）÷当月工作日天数×实际缺勤天数，其中：当月工作日天数是指当月自然天数减公休日后的天数。

3.凯发一触即发的支付方式：公司薪资福利均按月统一以货币形式或用银行转帐的方式发放。

4.工资复核：员工对本人薪资产生疑义时有权向直接上司和行政人事部门进行查核。

5.离职时薪资福利的核算：员工履行正常手续离职结算薪资时，薪资福利均按照月工资总额折合成天数付给，扣除待付应缴款项后发给。

6.公司将直接从员工当月薪资中扣除下列费用与金额：

6.1个人所得税、社会保险中个人所承担部分、宿舍电费、综合目标考核未达标的处罚和违反公司奖惩制度的行政处罚、失职渎职的经济赔偿、到期借款、损坏和遗失公司财物的赔偿金、其他代扣待缴款项。

篇5：地产中介公司放款制度

　　地产中介公司放款制度

　　一、人员配备

　　已设置一名专职面对三级市场的财务人员，管理房款与租金、定金、押金等三级市场款项的放款，对帐、审核。

　　二、已配备公司帐户号与私人托管帐号。

　　三、操作程序

　　1、当客户将款项存入公司任一托管帐户之前，各分行财务文员通知财务部出纳查收并确认。财务部开具收据给客户。

　　2、放款程序

　　a、租赁定金或租金放款----业务员须填写《代收款支付申请单明细表》并交给分行经理签名确认。放款时，业务员须带业主到分行财务文员办理放款手续，业主或受托人须带身份证原件和委托人证明，业务员须复印留底，再带物业之产权资料交予财务文员审核后放款。业主出具收款收据。

　　b、卖放款-----在放款前几天，业务员填写《放款通知单》并交由分行经理签署、区域经理签署后，交至公司财务部确认并交刘总、路总审批。放款当日，业务员须带业主（或受托人）到公司财务部办理手续，业主（或委托人）须带齐身份证原件及复印件、委托书原件，三方买卖合同原件一份、复印件一份，业务员复印留底并带齐新房产证（客户方）的原件、复印件交财务部审核放款。办理此项业务时银行不收取任何手续费。业主出具收款收据。（银行要求放款时原业主需在农联社上步支社开户并且转入转出款项名称与房产证名称一致）

　　3、佣金结算

　　分行中每一买卖单完成后，成单业务员须在当天填写一份成交报告，并由分行经理、区域经理、财务文员、刘总确认签署后，留存财务部对帐。

　　以上二份表格，分行必须留底以备查验，如没提前通知而影响公司托收、放款或佣金结算，责任由成单业务员承担。

　　附：公司放款流程图

　　放款通知单

　　年月日

　　分行名称：成交报告编号：

　　成交单元：

　　业主名称：客户名称：

　　汇款方式：现金/汇款/支票

　　收款银行：

　　收款帐号：公司帐号/公司受托人帐户

　　放款明细：

　　首期款：定金：

　　房款：佣金：

　　代办转卖费：代收租金：

　　代办手续佣金：代交费用：

　　总额：

　　总经理：分管副总：财务审核：

　　区域经理：分行经理：置业顾问：

　　公司放款流程图

　　业务员填写《放款通知单》

　　业务员交分行经理、区域经理签批

　　交财务部核对款项

　　财务部转交秘书交刘总、路总审批，签批完后交财务部

　　财务部审核《放款通知单》等业主资料

　　审核完后出纳开具支票与业务员、业主、客户一起去农联社办理放款业务

　　业主(或委托人)须带齐身份证原件及复印件、委托书原件，三方买卖合同原件及复印件，并带齐新房产证（客户方）原件、复印件

　　业务员需告知原业主银行放款需原业主在农联社上步支社开户

　　出纳要求进出公司首期款名称与房产证名称一致

　　放款单

　　年月日

　　分行名称：成交报告编号：

　　成交单元：

　　业主名称：客户名称：

　　本单暂存公司余额：

　　放款事项：

　　定金：赎楼款：

　　首期款：佣金：

　　房款：税费：

　　水电押金：代收租金：

　　按揭费：担保费：

　　其他：结算尾款（客户/业主

　　总计放款金额（大写/小写）：

　　放款方式：现金/转帐

　　收款人名称：收款银行及帐号：

　　备注：

　　总经理：分管副总：财务审核：

　　区域经理：分行经理：置业顾问：

　　赎楼款收款放款程序

　　分行签署三方买卖合同

　　客户将赎楼款项打入公司指定帐号（刘总帐户）并电话通知财务查收。

　　分行填写赎楼款放款通知单及三方买卖合同(合同中应注明客户帮业主赎楼事项)、业主委托公司的公证书及承诺书（赎楼）传真至财务部审核，刘总、路总签字。（赎楼款放款通知单、承诺书、委托书附后）

　　财务部根据放款单将款项转入指定赎楼扣款帐号。

　　由按揭部办理赎楼手续

　　1、公司出证明到各分行，确认刘总帐户为公司指定赎楼帐户。

　　2、转款方应为客户方姓名，如不符，请转款方出示说明书。

　　3、将银行存款回单传真至财务。

　　赎楼事项应在合同中注明。

　　说明：

　　（一）放款事宜

　　1、各分行收定、收诚意金、转定，请填写《代收款支付申请表》。

　　2、各分行收放首期，请按《首期款收放款制度》。

　　3、各分行收放赎楼款或收银行回款，请按《赎楼款收放款制度》。

　　4、各分行转款、放款需严格按各项制度及表格填列，不得代他人签名，如原跟单的分行经理、区域经理发生改变，应由现任该职位人员签署。

　　（二）创收业绩报表填列要求事项

　　1、工商铺、住宅部创收业绩的上报标准，请遵照二手楼租售交易中心发放的相关标准执行。

　　2、创收业绩周报表、月报表、季度报表按财务部发放的表格及要求填列，电脑上的创收业绩应及时与报表业绩相核对，并在报表上注明应增加或减少项的金额。

　　3、同上标明所收费用为大包干费用，在填写成交报告时，要求置业顾问将预估支出的费用在备注栏中写明明细，将分行代收的费用减去预估所需支出的费用等于创收业绩数，分行经理确认财务文员审核无误后，将创收业绩输入电脑。

　　4、当创收业绩与实收业绩不一致时，填报需按下列方式：1）创收业绩>实收业绩，应填写佣金折扣审批单；2）创收业绩<实收业绩，如是www.pmceo.com当月发生，直接在原创收业绩上更改，并在创收业绩月汇总表中标注；如是跨月增加实收数，应将所收实收业绩算为当月创收业绩，本月增加填写成交报告并以编号--1、--2区分标注。

　　5、填写创收业绩报表

　　（三）成交结算事项

　　1、佣金基准月的核定及结算标准遵照《关于二手楼交易中心员工任职、晋升、降职及薪资标准》（20**年度）执行。

　　2、置业顾问每填写的一份成交结算报告，必须附有房地产租赁合同（三方）复印件，财务文员必须审核填写内容及附件是否正确，佣金是否收全，如有不详情况应及时查明原因后完善相关手续后上报财务。

　　3、原则上佣金与成交结算报告同时交于财务部，成交报告如有特殊原因也应在每月末前上交，结算佣金依据实际到帐款项及成交结算报告，佣金结算日期以每月月末（最后一天）划分，如有一项超过限定日期的将在下月计算。

　　4、每月30日前将结算报告、2日前发电子版月报表交财务，每月8日前将无误的结算报告、月汇总及各区域评选的奖项原件上报财务。

　　5、底应对返佣（包括转介者的公司或个人）佣金进行统计，填写《返佣明细表》后于次月8日前（如遇节假日推迟1天）上报财务部。

　　6、交报告的分佣金额以实际到帐佣金分配。如业务发生当月不能收齐全佣，先将本月收佣情况填写成交结算报告交财务，次月收到另一半佣金的同时，再填写一份成交结算报告，但成交报告编号不变。